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发表于 2014-10-28 09:41:13 | 显示全部楼层 |阅读模式
本帖最后由 潇湘夜雨 于 2014-10-28 10:29 编辑

美国金融犯罪执法网络(FinCEN)发布规范监管比特币支付处理商


来源:CoinDesk
翻译:比特人——闪电(转载请注明出处)


简介:美国金融犯罪执法网络发布新规监管比特币相关公司,裁定在美国法律框架内比特币交易业务属于“货币传输”服务。此类公司将都受执法网络的监管,需要到执法网注册,并符合其规范和标准。BitPay公司则反对此监管。比特币业内知名律师也认定监管多余,伤害比特币的发展。
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美国金融犯罪执法网络(FinCEN)发布新规监管比特币交易所和支付处理商,裁定此类公司在美国法律框架内为“货币服务”。
作为对双胞胎信件(不知道原文指的是什么。难道是指温克莱斯双胞胎兄弟发的咨询?)在2013年底的咨询邮件的回应,美国首席洗钱和恐怖融资监管解释说,比特币交易所提供的是货币传输服务,即使平台只是撮合买家和卖家。此外,信件也表明新规的真实性,即使交易所更像传统的证券或商品交易平台,平台本身公司和任何交易方之间没有金钱传输。

虽然第一天发布,还有商榷的空间,但更让人吃惊的是规则将比特币支付处理商和交易所视为相同来监管。

比特币支付处理公司BitPay声称他们的服务不应该受FinCEN的法令监管,因为他们只是在做有利于消费者和商家之间搭成购买的服务,公司只是接受和传输购买商品的必不可少的资金。

不过,律师Marco Santori告诉CoinDesk说,FinCEN最新监管政策的豁免条件是,如果交易双方都是使用银行服务,如使用的是信用卡,其货币传输是发生在客户和商业银行之间。

Santori解释到:“现行的大多数第三方支付机构做的就是接受客户的比特币,不管这些比特币来自哪里,可能是自己的钱包,支付机构使用软件和商家进行交易这些比特币。必须声明的是,如果你是一个比特币支付处理商,你是无法避开这些监管的,因为你做的就是货币服务。”

律师Andrew Ittleman进一步强调,这些监管法令对比特币总个行业来说不是一个有利的信号。

他说,“根据我对这些文件的理解,我不确认是否存在一个限度的定义。依据FinCEN的表述,任何公司只要涉及比特币业务,都可定义为货币传输服务。而在我阅读比特币支付处理商的服务条款时,我没有看到这些的定义。”

在这两封咨询信件当中,FinCEN政策司副主任JamalEI-Hindi概述了政府的依据,解释了为什么定义为货币传输业务。政策执行的结果是,在美国开展比特币交易相关的业务将要受额外的监管和符合更多的标准。

FinCEN告诉CoinDesk说,该裁决是政府官方的意见,但并不一定广泛适用。

发言人说,“我们鼓励企业直接来询问,如果他们不认为自己是货币传输服务供应商,并确定是否需要到执法网注册。”“我们的官方意见是依据具体的事实和大环境的做的决定。但裁决并不是单向的信号趋势,或可以解释为对行业更广泛的宣判。”





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